Россия демонстрирует высокие темпы контейнеризации
StolicaMedia, 18 ноября. Центробанк России «перегнул палку» в борьбе с мошенничеством. Об этом свидетельствует увеличение жалоб граждан на необоснованную блокировку счетов. Такое мнение высказала руководитель ЦБ РФ Эльвира Набиуллина на конференции регулятора «Фокус клиента» (18+).
Она отметила, что количество жалоб на мошенничество значительно снизилось. Регулятор надеется на продолжение этой тенденции. Однако наблюдается рост жалоб россиян на необоснованную блокировку своих средств.
«То есть, в процессе борьбы с мошенничеством, мы где-то перегнули эту палку. Клиентам не всегда объясняли причины блокировки их средств. Эта ситуацию нам пришлось разруливать», — заявила Набиуллина.
При этом руководитель ЦБ РФ добавила, что имеются первые признаки улучшения в данной сфере. Она выразила надежду на разрешение данной проблемы.
Новые правила
С 1 июня 2025 года в России вступили в силу изменения в так называемый «антиотмывочный» закон. Теперь при подозрительных переводах Росфинмониторинг имеет право приостанавливать операции граждан на срок от 10 до 30 дней. Под контроль попадают ситуации, когда существует риск финансирования экстремизма или участия в дроппинге.
Как сообщил в беседе с ИА StolicaMedia доцент кафедры инфраструктуры финансовых рынков НИУ ВШЭ Андрей Столяров, банки располагают специальными реестрами реквизитов «дропперов». Если перевод поступает на такой счет, операция блокируется. Клиент может настаивать на проведении операции, но тогда банк снимает с себя ответственность за возможные последствия. По словам эксперта, для добросовестных граждан новые правила представляют собой не угрозу — риск связан только с потенциальными техническими ошибками.
Перед введением ограничений банки сверяются с базой данных Центробанка, в которой содержатся данные о мошенниках: номера телефонов, реквизиты счетов и карт, а также информация о документах. Эта база обновляется как самими кредитными организациями, так и правоохранительными органами. В ЦБ отметили, что рядовым клиентам бояться нечего — новые меры затронут только тех, кто уже внесен в реестр подозрительных операций.
Также сообщается, что Федеральная налоговая служба вправе получать информацию о движении средств на счетах физических лиц. Однако это возможно только в рамках проверки и с разрешения руководства ведомства. В случае, если у ФНС возникнут вопросы к операциям клиента, возможен запрос информации и доначисление налогов, отметила в разговоре с ИА StolicaMedia эксперт по бухгалтерии и налогам Евгения Мемрук.
Подозрительные действия
С 1 сентября начинают действовать новые правила выдачи наличных в банкоматах. Теперь перед тем как клиент получит деньги, каждая операция будет проходить проверку по специальным критериям, которые Банк России отнес к признакам подозрительных.
Регулятор выделил девять таких признаков. Среди них — снятие наличных в непривычное время или месте, выбор банкомата, который клиент ранее не использовал, а также выдача нетипичных сумм. Под контроль попадают и операции, проведенные нестандартным способом, например через QR-код.
Особое внимание банки будут уделять случаям, когда за несколько часов до снятия клиенту поступали звонки или сообщения с незнакомых номеров. Риском также считается обналичивание средств сразу после получения кредита или увеличения лимита, переводы через СБП на сумму более 200 тысяч рублей и досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму.
Кроме того, банки будут получать от операторов связи информацию о смене характеристик телефона клиента или наличии на устройстве вредоносного программного обеспечения. По замыслу ЦБ, такие меры помогут сократить количество мошеннических схем и обеспечат дополнительную защиту граждан от утраты средств.
Ранее ИА StolicaMedia сообщило, что Совет директоров Банка России 24 октября 2025 года принял решение снизить ключевую ставку на 0,5 процентного пункта — до 16,5% годовых. По словам главы Центробанка Эльвиры Набиуллиной, этот шаг был ожидаемым, но осторожным. Инфляционное давление в экономике сохраняется, и регулятор не намерен спешить с дальнейшим снижением, пока рост цен не начнет устойчиво замедляться.
Источник
