Аналитик предупредила о рисках блокировки счета 
Блокировка банковских переводов между личными счетами связана с мерами по противодействию отмыванию денег и автоматизацией контроля над операциями. Об этом рассказала в интервью с агентством “Прайм” (18+) аналитик финансового маркетплейса Эряния Бочкина.
Такого рода блокировки могут возникнуть при переводе крупных сумм или частых операциях. Кроме того, причиной может стать несоответствие транзакций стандартным моделям поведения клиента: использование новых банковских реквизитов, деление крупных сумм на более мелкие части или поступление средств от незнакомых лиц.
Резкое снятие средств после длительного периода их накопления также может вызвать подозрения. В таких случаях банк обязан провести проверку источника денежных средств и временно остановить операцию до выяснения всех обстоятельств.
Аналитик предупредила о риске блокировки счета
Чтобы избежать блокировки, рекомендуется не разделять крупные суммы на множество мелких переводов, избегать анонимных операций и не осуществлять частые переводы незнакомым лицам. В описании платежа желательно четко указывать цель перевода. При планировании значительного перевода целесообразно заранее уведомить об этом банк, предупреждает эксперт.
В случае приостановки перевода важно оперативно предоставить необходимую документацию для подтверждения легитимности происхождения средств.
Источник
