СФР не сэкономит на вас: 1 заявление — и пенсия будет начислена в максимальном размере
Банк может приостановить перевод с карты на карту или другую операцию, если сумма превышает один миллион рублей. Такие меры принимаются для проверки источников средств и предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Об этом сообщает ИА StolicaMedia со ссылкой на портал «Банки.ру» (18+).
Любой перевод с карты на карту, внесение наличных на счет или иные финансовые операции могут быть временно заблокированы. Кредитные учреждения проверяют источники и назначение средств, и если что-то вызывает подозрение, операцию останавливают. Основанием для этого является закон № 115-ФЗ, который регулирует противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма.
Закон был принят в 2001 году и с тех пор регулярно обновляется. Он направлен на выявление подозрительных денежных потоков и является частью международной системы контроля. По словам экспертов, банки анализируют операции не только по факту, но и по источнику средств: если деньги поступают из ненадежного источника, блокировка происходит немедленно, а разбирательства проводятся позже.
Суммы, подлежащие контролю
Операции от 1 млн рублей находятся под контролем банка. Сюда входят переводы, работа со счетами, сделки с движимым имуществом и беспроцентные займы от иностранных компаний.
Особые лимиты применяются для других типов операций:
- сделки с недвижимостью — от 5 млн рублей;
- счета организаций, связанных с оборонной промышленностью — от 10 млн рублей;
- операции по госзаказу — от 600 тысяч рублей;
- операции с лицами из списка экстремистов — любая сумма.
Если хотя бы одна из сторон операции связана с экстремизмом, банк контролирует любую транзакцию, независимо от суммы.
Что еще вызывает подозрения у банка
Помимо размера перевода, банки обращают внимание на характер операций. Под подозрением могут оказаться регулярные поступления денег от разных отправителей, повторяющиеся переводы от одного лица или компании, перевод крупной суммы сразу после ее зачисления на счет, а также операции, связанные с онлайн-казино или букмекерскими конторами.
Каждый банк использует свои алгоритмы мониторинга и обычно не раскрывает их детали, чтобы избежать попыток обхода системы. В оценке операций учитываются контрагенты, регулярность и характер транзакций, время их совершения и другие параметры, заложенные в автоматизированные алгоритмы.
Что делать при блокировке
Если банк блокирует счет или перевод, важно дождаться запроса от кредитной организации или самостоятельно обратиться в службу поддержки. В ответ необходимо предоставить подробные объяснения и приложить документы, подтверждающие источник средств.
Ранее ИА StolicaMedia сообщало, что мошенники по телефону используют множество различных уловок, чтобы обманным путем завладеть деньгами людей. Из-за множества сценариев и легенд распознать афериста бывает трудно. В официальном канале Центробанка опубликован список выражений, которые злоумышленники используют чаще всего. Услышав хотя бы одну из таких фраз, лучше сразу завершить разговор. К ним могут относиться «Связываюсь с вами по вопросу удаленной работы» и «Звоню из курьерской службы, вам пришло заказное письмо (посылка)».
Источник
