Заблокировать могут даже за сбор средств на подарок коллеге 
Все денежные переводы граждан России находятся под пристальным вниманием банков. Финансовые учреждения проверяют, не отправляем ли мы средства мошенникам и не нарушают ли наши действия закон. Сомнительные транзакции подлежат обязательной блокировке со стороны банков. Чаще всего внимание финансовых организаций привлекают исходящие переводы.
Мария Иваткина, специалист проекта «Моифинансы.рф»(18+) НИФИ Минфина России, подчеркивает, что банк также имеет право заблокировать карту или счет, если клиент получает большое количество входящих переводов, например, в случае сбора средств на подарок коллеге. Главная причина блокировок — предотвращение мошеннических действий.
«Часто мошенники используют множество мелких переводов от разных людей на один счет. Если ваша операция по своим характеристикам напоминает такую схему, система безопасности банка-получателя может автоматически ее заблокировать», — объясняет специалист.
Злоумышленники могут вовлекать обычных людей в свои схемы. Например, они убеждают жертву перевести деньги на так называемый «безопасный счет». Однако, опасаясь быть выявленными, они не предоставляют свои банковские реквизиты, а просят жертву перевести средства на счет третьего лица, после чего связываются с этим человеком и, под предлогом ошибочного перевода, просят вернуть деньги, предлагая небольшое вознаграждение. При этом средства возвращаются не отправителю, а другому лицу.
Кроме того, подозрительные цепочки переводов, особенно от незнакомых банку отправителей, могут быть расценены как попытка обналичивания или отмывания денежных средств, добавляет Иваткина.
Большое количество переводов между физическими лицами — более 30 платежей от одного отправителя в течение дня — является одним из критериев Центрального Банка, на который банки обязаны обращать особое внимание, реализуя меры по борьбе с отмыванием доходов. К другим признакам подозрительных транзакций относятся транзитные операции и крупные платежи между физическими лицами на сумму от 100 тысяч рублей в сутки и от 1 миллиона рублей в месяц.
Нетипичное поведение также сигнализирует о возможных рисках для банка. Если вы редко используете карту, и вдруг на нее начинают поступать большое количество переводов от разных людей, система безопасности автоматически отреагирует. Финансовое учреждение приостановит проведение операций до выяснения обстоятельств, уточняет специалист.
Банки также обращают внимание на переводы с неясными комментариями, такими как «за услугу», «возврат долга».
Источник
